Убытки страховщиков и риски ВЭД

В последнее время финансовая стабильность крупных страховых компаний подвергается серьезным испытаниям. Недавняя новость о том, что «Ренессанс страхование» впервые за долгие годы понесла убытки, вызывает обеспокоенность у участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД). Это свидетельствует о том, что риски, связанные с трансграничными переводами и страхованием ВЭД-сделок, достигли критической точки.

Что теряет бизнес

Импортеры сталкиваются с рядом проблем, которые негативно сказываются на их деятельности:

• Задержки выплат и урезание покрытия: Волатильность страхового портфеля и увеличение выплат по логистическим рискам приводят к задержкам и уменьшению страховых покрытий. Это затрудняет планирование и осуществление операций.
• Рост стоимости полисов: Стандартные 100% гарантии больше не действуют. Стоимость страховых полисов увеличивается на 15–30%, а исключения в условиях становятся все более кабальными.
• Скрытые кассовые разрывы: Зачастую средства замораживаются на срок до 45 дней из-за длительных страховых проверок, что серьезно сказывается на оборотных средствах компаний.

Почему это происходит

Рост убыточности в сегменте ВЭД обусловлен несколькими факторами:

• Задержки на границах: Массовые задержки платежей и грузов ведут к увеличению страховых притязаний, что неблагоприятно влияет на финансовые результаты страховщиков.
• Валютный спред и переоценка: Страховые компании не успевают эффективно хеджировать валютные колебания в парах CNY/AED/RUB, что приводит к финансовым потерям.
• Усиление комплаенса: В рамках 115-ФЗ выплаты по нетиповым импортным контрактам проходят более детальные проверки, что приводит к задержкам и дополнительным издержкам.

Как избежать потерь

Чтобы минимизировать риски и избежать потерь, импортеры могут предпринять следующие шаги:

• Прямая структуризация сделок: Отказ от сложных схем перестрахования в пользу прямого B2B-финансирования позволяет сократить издержки и ускорить процессы.
• Фиксация валютных курсов: Использование мультивалютных маршрутов для исключения потерь на конвертации помогает стабилизировать финансовые потоки.
• Предварительный аудит контракта: Проведение тщательной проверки логистической цепочки и банка-получателя до отправки средств снижает риск задержек и неожиданных расходов.

Решение от ONEX

ONEX предлагает надежные решения для преодоления сложностей в ВЭД. Наша экспертная команда ежемесячно сопровождает более 60 ВЭД-сделок высшей сложности с 0% возвратов за последние 3 месяца. Мы обеспечиваем защиту капитала и проводим платежи день-в-день через прямые банковские коридоры в AED, CNY и THB без лишних расходов.

Свяжитесь с финансовым консультантом ONEX, чтобы провести экспресс-аудит вашей поставки за 15 минут. Это поможет вам избежать рисков и оптимизировать финансовую деятельность в условиях растущей неопределенности.