Наличные по ВЭД: новые правила ЦБ

⚡ ЦБ ужесточает контроль: наличные по ВЭД теперь только с документами! Как не потерять деньги и не попасть под 115-ФЗ. 📉 Что меняется для ВЭД

📌 Новые рекомендации ЦБ обязывают банки проверять крупные операции с наличными. ⚡ Для физлиц порог — 5 млн рублей разово или в сумме за месяц. ▪️ Для компаний и ИП — любая сумма требует подтверждения источника средств. ✅ В перечне документов для юрлиц прямо указано подтверждение расчётов в рамках ВЭД. Это значит, что наличные операции, связанные с внешнеторговыми сделками, теперь требуют такого же документального обоснования, как и безналичные.

👉 Если документов нет или они вызывают сомнения, банк признает операцию подозрительной. 🛑 Это может привести к отказу в проведении операции, заморозке средств и блокировке счёта. 📉 Дополнительный слой комплаенса означает новые требования к планированию сделок и повышенный риск срыва поставок. 📌 Потеря времени и денег на разблокировку средств — прямой удар по вашей марже и репутации.

🛡️ Проактивный комплаенс: Заранее готовьте полный и безупречный пакет документов по каждой наличной операции, связанной с ВЭД. ✅ Юридическая чистота: Убедитесь, что все ваши сделки соответствуют требованиям 115-ФЗ и новым рекомендациям ЦБ. 🚀 Альтернативные маршруты: Рассмотрите безналичные B2B-платежи через юрисдикции, где комплаенс-контроль прозрачен и предсказуем. Это снижает риски и ускоряет расчёты. 📊 Финансовый аудит: Проведите проверку текущих схем расчётов, чтобы выявить и устранить потенциальные риски до того, как они станут проблемой.

🎯 ONEX специализируется на B2B международных платежах, предлагая альтернативные коридоры, которые обходят блокировки и соответствуют всем регуляторным требованиям. 💎 Мы обеспечиваем 100% документальное сопровождение для каждой транзакции, включая подтверждение расчётов по ВЭД, что минимизирует риски для вашего бизнеса. 📈 Например, для клиента из Челябинска (металлургия и станки) мы провели перевод $850 000 день-в-день с полным пакетом документов для 115-ФЗ, избежав любых вопросов от банка. 💬 Не рискуйте заморозкой средств или срывом поставок. Напишите нашему финансовому консультанту @onex_m — мы сверим вашу ВЭД-схему и предложим безопасное решение.