Контроль платежей в Армении

С 12 августа Армения внедрила новые правила контроля за финансовыми операциями, направленные на выявление и предотвращение обхода санкций. Эти изменения касаются не только клиентов банков, но и их контрагентов, охватывая всю цепочку посредников. В результате, российский бизнес, оперирующий через Армению, может столкнуться с серьезными сложностями при проведении платежей.

Ужесточение контроля: что изменилось?

Центральный банк Армении обязал банки проводить строгий мониторинг транзакций, чтобы выявлять и отклонять подозрительные операции. Проверке подлежат как физические лица, так и компании. Для физлиц основными критериями риска стали гражданство, налоговое резидентство, страна перевода и участие в операциях с подсанкционными товарами. Компании будут оцениваться по месту деятельности, структуре владения, бенефициарам и происхождению товаров.

Потенциальные риски для бизнеса

Ужесточение контроля создает значительные риски для бизнеса, включая зависшие платежи, срыв поставок и возможные штрафы за нарушение законодательства. Даже сделки, которые ранее считались безопасными, могут быть подвергнуты избыточному скорингу, что приведет к отказам и задержкам. Это особенно актуально для компаний, которые привыкли использовать Армению как транзитную территорию для своих финансовых операций.

План действий для снижения рисков

1. Комплаенс-аудит: Проведение тщательного анализа всех финансовых операций и контрагентов поможет определить потенциальные риски и снизить вероятность отказов.

2. Структурирование платежей: Необходимо тщательно планировать и документировать финансовые потоки, чтобы соответствовать новым требованиям.

3. Альтернативные маршруты: Рассмотреть возможность использования проверенных маршрутов для расчетов в AED, CNY, THB, а также SWIFT без посредников.

Бизнес-эффект

Своевременная адаптация к новым правилам позволит минимизировать риски заморозки платежей и сохранить стабильность бизнес-процессов. Компании, которые смогут оперативно реагировать на изменения, получат конкурентное преимущество, избежав финансовых потерь и репутационных рисков.

Решение от ONEX

ONEX предлагает комплексные решения для безопасных B2B расчетов. Мы проводим комплаенс-аудит, структурируем платежи и предоставляем проверенные маршруты для международных переводов. Примером успешного кейса является наш клиент из Челябинска, которому мы помогли провести перевод $850 000 в течение одного дня с полным пакетом документов для 115-ФЗ, когда их банк отказал.

Не рискуйте заморозкой своих средств. Свяжитесь с финансовым консультантом ONEX по ссылке @onex_m, чтобы сверить ваш маршрут и получить безопасное решение за 15 минут. ONEX гарантирует надежность и безопасность ваших международных финансовых операций.