Бенефициарные владельцы 2026: 3 новых правила FATF, которые могут заморозить ваши счета

Бенефициарные владельцы 2026: 3 новых правила FATF, которые могут заморозить ваши счета

В последние годы требования к комплаенсу и проверке финансовых операций значительно ужесточились. Это связано с усилиями международных организаций, таких как FATF, по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. В 2026 году ожидается введение нескольких новых правил, которые могут существенно повлиять на деятельность компаний, особенно в области определения и верификации бенефициарных владельцев. Рассмотрим три ключевых изменения, которые могут привести к блокировке ваших счетов, если вы не будете должным образом подготовлены.

1. Усиленные требования к проверке KYC и AML

Одним из наиболее значительных изменений станет расширение требований по проверке KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering). Это значит, что компании должны будут более тщательно проверять своих клиентов и контрагентов, чтобы убедиться в их легитимности и благонадежности.

Риски: Несоблюдение новых стандартов может привести к блокировке счетов и наложению штрафов. Компании должны инвестировать в улучшение своих процедур комплаенс контроля, чтобы гарантировать, что все операции соответствуют последним требованиям.

1. Расширение определения бенефициарного владельца

FATF планирует уточнить и расширить определение бенефициарного владельца. Это изменение направлено на повышение прозрачности и предотвращение использования подставных лиц и структур для сокрытия истинных владельцев активов.

Последствия: Новое определение может потребовать от компаний пересмотра своих текущих списков бенефициарных владельцев и проведения дополнительных проверок. Это может привести к необходимости верификации KYC и проверки Росфинмониторинга, чтобы избежать попадания в черный список 115-ФЗ.

1. Усиление контроля за международными транзакциями

В 2026 году также ожидается усиление контроля за международными транзакциями. Это включает в себя более строгие проверки легальности платежей и происхождения средств, особенно в странах с высоким риском.

Риски: Компании, ведущие международную деятельность, должны будут адаптироваться к новым требованиям, чтобы избежать вторичных санкций и блокировки счетов. Это потребует наличия эффективных систем для проверки отправителя и легитимности сделки.

Как подготовиться к изменениям?

Для того чтобы минимизировать риски и избежать блокировки счетов, компаниям рекомендуется предпринять следующие шаги:

1. Обновите процедуры комплаенса: Убедитесь, что ваши внутренние процессы соответствуют последним требованиям FATF и 115-ФЗ регуляции.

2. Инвестируйте в технологии: Внедрение современных решений для автоматической проверки контрагентов и легальности платежей может значительно упростить процесс комплаенса.

3. Обучите сотрудников: Регулярное обучение сотрудников по последним изменениям в законодательстве поможет избежать ошибок и снизить риски.

4. Проводите регулярные проверки: Регулярный таможенный аудит и валютные проверки помогут своевременно выявить и устранить возможные несоответствия.

Заключение

Нововведения FATF 2026 года существенно изменят подход к проверке бенефициарных владельцев и международным транзакциям. Компании, которые не адаптируются к этим изменениям, рискуют столкнуться с серьезными последствиями, включая блокировку счетов и наложение санкций. Подготовка к этим изменениям требует времени и ресурсов, но она необходима для обеспечения безопасности транзакций и защиты от санкций.

ONEX предлагает интегрированные решения для комплаенс контроля и верификации KYC, которые помогут вашей компании оставаться в соответствии с новыми требованиями FATF. Свяжитесь с нашей командой, чтобы узнать больше о том, как мы можем помочь вам минимизировать риски и обеспечить безопасность вашего бизнеса.