Бенефициарные владельцы 2026: 3 новых правила FATF, которые могут заморозить ваши счета

В 2026 году в силу вступают новые правила, предложенные Финансовой группой по борьбе с отмыванием денег (FATF). Эти изменения могут значительно повлиять на компании, занимающиеся международными транзакциями. Для многих предприятий это вызов, ведь новые правила направлены на усиление проверки бенефициарных владельцев и могут привести к блокировке счетов.

1. Ужесточение требований KYC

Процедура «Знай своего клиента» (KYC) станет более строгой. Компании будут обязаны идентифицировать и проверять бенефициарных владельцев с большей тщательностью. Это означает, что для прохождения комплаенса потребуется собирать и проверять больше информации.

Последствия:
Если ваша компания не сможет предоставить всю необходимую информацию о бенефициарных владельцах, это может привести к блокировке счета и затруднениям в проведении международных операций.

1. Расширение санкционного комплаенса

Новые правила FATF также усиливают требования к санкционному комплаенсу. Компании должны будут отслеживать, не находятся ли их контрагенты в санкционных списках, и проверять легальность платежей. Это подразумевает необходимость верификации KYC и тщательной проверки контрагентов.

Риски:
Несоблюдение новых требований может привести к вторичным санкциям и финансовым убыткам. Кроме того, компании могут столкнуться с валютными проверками и таможенным аудитом.

1. Усиление комплаенс контроля

Новые правила требуют более строгого контроля транзакций и документарного следа. Это значит, что компании должны внедрять системы комплаенс контроля, которые обеспечат безопасность транзакций и легитимность сделки. Комплаенс офицеры должны будут регулярно проводить проверку отправителя и следить за прохождением комплаенса.

Риски:
Неправильная или недостаточная проверка может привести к включению компании в черный список по 115-ФЗ, что грозит блокировкой счетов и финансовыми потерями.

Как подготовиться к новым требованиям?

Рассмотрев все изменения, компании должны заранее подготовиться к ним. Вот несколько шагов, которые помогут адаптироваться:

• Внедрение современных систем KYC и AML: Обновите свои системы для автоматической проверки бенефициарных владельцев и контрагентов.
• Обучение сотрудников: Убедитесь, что ваши сотрудники знакомы с новыми правилами и понимают их важность.
• Регулярные аудиты: Проводите регулярные внутренние аудиты для проверки соблюдения всех новых требований.

Защита от санкций с помощью ONEX

ONEX предлагает решения, которые помогут вашему бизнесу соответствовать новым требованиям FATF. Наша платформа обеспечивает интегрированный подход к проверке контрагентов и бенефициарных владельцев, что позволит вам сохранить безопасность и легитимность ваших операций. Свяжитесь с нашей командой, чтобы узнать больше о том, как мы можем помочь вашему бизнесу соответствовать новым стандартам.