115-ФЗ: Частичное совпадение

⚡ Новые поправки в 115-ФЗ: как частичное совпадение данных может заблокировать ваши платежи и счета?

📌 Проект поправок в 115-ФЗ от Росфинмониторинга, проходящий обсуждение до 24 сентября 2026 года, обяжет банки системно искать частичные совпадения ваших данных с перечнем террористов. Это не просто рекомендация, а новое требование, которое затронет тысячи компаний и частных лиц. ▪️ Операции будут приостанавливаться на 5 дней при выявлении такого совпадения. Для ВЭД-компаний это означает критические задержки поставок, штрафы за простой и потерю доверия поставщиков. ▪️ Около 800 фигурантов перечня имеют несколько вариантов написания данных. Если ваше ФИО или данные документа совпадут хотя бы частично, вы рискуете попасть под подозрение, даже если не имеете отношения к списку.

⚡ Сейчас: банки обязаны блокировать средства только при полном совпадении данных клиента с перечнем Росфинмониторинга. При частичном совпадении операции могут рассматриваться как подозрительные, но системного обязательства по приостановке нет. ▪️ Будущее: Росфинмониторинг хочет обязать банки приостанавливать операции на 5 дней при частичном совпадении. Проблема в том, что ни действующий закон, ни законопроект не дают четкого определения этому понятию. ▪️ Риск для бизнеса: без ясного определения, под удар могут попасть не только граждане «экзотических юрисдикций», но и полные тезки с совпадающей датой рождения, что уже встречается в практике.

✅ Проактивный комплаенс: не ждите блокировки. Проведите аудит своих контрагентов и платежных маршрутов на предмет потенциальных рисков, связанных с новыми правилами 115-ФЗ. ✅ Диверсификация маршрутов: используйте альтернативные платежные коридоры, которые предлагают усиленный комплаенс-контроль и минимизируют риски «частичных совпадений». ✅ Экспертная поддержка: для ВЭД-компаний критически важно иметь партнера, который понимает тонкости 115-ФЗ и может гарантировать чистоту платежей, особенно при работе с Азией и Ближним Востоком.

🎯 Не рискуйте заморозкой средств и срывом поставок из-за неопределенных правил. Мы специализируемся на проведении международных B2B платежей через альтернативные коридоры, обеспечивая полное соответствие 115-ФЗ. 💎 ONEX ежемесячно сопровождает 60+ ВЭД-сделок высшей сложности, гарантируя 100% чистоту пакета документов для валютного контроля. Например, для клиента из Челябинска мы провели перевод $850 000 день-в-день с полным соблюдением всех требований 115-ФЗ. 👉 Напишите нашему финансовому консультанту @onex_m — мы сверим вашу текущую схему работы и предложим маршрут, который защитит вас от новых рисков 115-ФЗ.